Le département Ingénierie patrimoniale réunit des spécialistes dédiés à l’élaboration d'une stratégie patrimoniale définie selon vos objectifs, votre environnement et vos besoins dans les moments-clés de votre vie.
Un accompagnement dans le temps pour une réflexion patrimoniale globale
À l’écoute de votre histoire personnelle et/ou professionnelle, nos experts réalisent, au sein d’une équipe pluridisciplinaire, en toute confidentialité, une étude approfondie de votre situation patrimoniale.
En fonction de vos objectifs, ils vous proposent des orientations patrimoniales qui prennent en compte l’environnement juridique, fiscal, réglementaire et économique.
Les solutions proposées ont pour objectif de vous aider à constituer, structurer ou valoriser votre patrimoine personnel (optimisation fiscale, transmission, protection de votre famille, etc.) ou professionnel (transmission ou cession de votre entreprise, optimisation pré et post cession, garantie de passif, etc.)
Véritable partenaire, nous vous apportons des réponses sur mesure
En fonction de vos priorités et choix de vie, nous réalisons une analyse globale de votre situation patrimoniale et élaborons ensemble la stratégie d’investissement la plus pertinente, en adéquation avec vos objectifs.
Experts en matière d’organisation patrimoniale, nos ingénieurs patrimoniaux participent à la mise en place de préconisations en coordination avec vos conseils habituels (notaire, expert-comptable, avocat...). Ils réalisent également des propositions d’adaptation en fonction des évolutions législatives et fiscales, de nouveaux objectifs ou d’événements dans votre vie.
La pluridisciplinarité de nos expertises
Votre patrimoine professionnel
Vous rencontrez des problématiques spécifiques liées à votre activité et à la détention de votre outil professionnel. Ainsi lors de la transmission de votre entreprise, nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies préalables adaptées :
- vous vous interrogez sur l’impact de cette opération sur votre situation patrimoniale. Après un audit approfondi, nous vous proposons des solutions personnalisées pour répondre à vos nouvelles préoccupations : obtention de revenus complémentaires, reprise d’une activité, optimisation fiscale ;
- vous allez signer un protocole de cession et vous avez besoin d’une garantie de la garantie de passif : nous sommes en mesure de vous délivrer rapidement cet engagement ;
- vous souhaitez donner les titres de votre société à l’un de vos enfants : nous vous aidons à définir le schéma familial de la transmission (pacte « Dutreil », holding, donation-partage…).
Nous travaillons en synergie avec les différents pôles d’expertise du Groupe Swiss Life afin de répondre aux principales attentes d’un chef d’entreprise (retraite-prévoyance, épargne salariale, corporate finance, garantie de passif…).